導語：創業計劃財務規劃範文怎麼寫?本文是本站小編精心編輯的，希望能幫助到你!
創業財務計劃書
專案相關情況：以下為的內容為我參與創業大賽一個專案的其中部分內容，虛擬的是一個英語培訓機構。
一、規劃與預測
1股本結構與規模
公司註冊資本為150萬，實收資本結構如下：
表1 實收資本結構表
圖1 籌資方案結構
二、決策
籌資方案
圖2 籌資方案
莫洛克屬於服務性行業，公司成立之初也無需購進大型固定資產，無需向銀 行借款進行籌資;公司成立創業期抗風險能力較強。因此我公司主要採取的籌資 方式為：
實收資本
吸收直接投資。
為了擴大公司規模，取得更大的市場佔有率，達到從地方擴充套件到全國的既定目標。在公司廣告宣傳達到一定效果的情況下，引進外來投資。
三、預算
1.資金需求預測
公司投資計劃如下：
表2 初建期公司資金需要量明細表
注:①經營裝置為武漢同類英語培訓機構裝置安裝或其他服務與教學的設施暫按 主要裝置的20%估價;
②專利權金額由技術開發和技術轉讓費構成;
③商標權由申請商標權的費用和商標設計費等費用構成;
④預備費用作為公司租賃教學場地費用和價差預備等費用，按總投資額 1%提取;
2.薪金需求預測
不同崗位薪酬具體內容如下：
表3 初建期公司資薪酬明細表
注：由於公司處在創業初期，剛剛起步且規模不大，為防止出現人員冗雜的現象，儘可能的充分利用資源，對於一些職位將有同一人兼任，鑑於企業第一年的盈利狀況，在工資計算過程中，並未加上績效工資。但隨著公司規模的不斷擴大，公司組織結構將不斷完善，各部門人員將不斷充實，並嚴格按照薪酬計劃進行計提。
四、控制 1.財務報表
圖4 2013-2017預計利潤表 (單位：萬元)
表5 2013-2017預計現金流量表 (單位：萬元)
五、分析、評價
由於本公司為英語培訓學校其行業性質較為特殊，投入過程中基本沒有負債，應收賬款，應付賬款存貨等專案，從而導致這邊償債能力指標和營運能力指標不能計算，這裡我們將計算的指標是： 1獲利能力指標
營業利潤率=營業利潤/營業收入×100%
該指標越高，表明企業市場競爭力越強，發展潛力越大，盈利能力越強。由圖表可以看出公司的營業利潤率在第一年和第二年時，上升最為迅速，這是由於其剛剛進入市場有較大的吸引力，在第三年又呈現下降趨勢，這是由於隨著公司的發展其市場佔有率逐步上升，同時由於其他同類公司的發展，使市場趨於飽和，因而其營業利潤率有一定下降，後三年公司分支機構逐步擴充套件到全國，其營業利潤率又呈逐年上升趨勢。
70.00
60.0050.0040.0030.0020.0010.000.00
圖3 營業利潤率分析
成本費用利潤率=利潤總額/成本費用總額×100%， 其中：成本費用總額=營業成本+營
業稅金及附加+銷售費用+管理費用+財務費。該指標越高，表明企業為取得利潤而付出的代價越小，成本費用控制得越好，盈利能力越強。由圖表可以看出公司成本利用率與營業利潤率走勢基本相同，這是由於公司發展規模逐步擴大，成本費用增加造成的。
160.00140.00120.00100.0080.0060.0040.0020.000.00
圖4 成本費用利潤率分析圖
2發展能力指標
營業收入增長率=本年營業收入增長額/上年營業收入×100%，營業收入增長率大於零，表示企業本年營業收入有所增長，指標值越高表明增長速度越快，企業市場前景越好，由圖表可以看出公司營業收入增長額在前三年呈快速上升趨勢，這是由於公司處在成長期，發展迅速。但是在第四年，公司開始向全國擴張，由於剛衝出武漢市場，收入增長放緩;第五年收入增長率再次提高。
250.00200.00150.00
100.00
50.000.00
圖9-3營業利潤增長率分析圖
3.可行性分析 (1)投資淨現
投資淨現值反映了專案的盈利能力，其計算公式如下：
計算得NPV=2341.15 萬元，遠大於零。按公司資金成本率8.3%(各項資金成本按所佔比例的加權平均值)折現後的投資淨現值為：194.3萬元，也遠大於零，計算期內盈利能力好，投資方案可行性強。
(2)投資回收期
投資回收期反映了公司收回投資的時間長短，其計算公式如下：
因此可以預計該專案正式投產後在1-2年內可收回其全部投資，回收期短，專案可行。
(3)內含報酬率分析
內含報酬率是使現金流量為零的折現率，體現投資者投資於此專案可得到的報酬率，用逐步測試法計算內含報酬率如下：
內含報酬率=偏低的貼現率+兩個貼現率之差×偏低貼現率的淨現值/兩個貼現率的淨現值絕對數之和。
由於公司作為服務型企業，由於公司的現金流動資產較小，基本無負債，且經營週期短其內涵報酬率較高，因而可行。
(4)投資回報分析
根據對未來幾年公司經營狀況預測，公司能夠保持較高的利潤增長，以從淨利潤中提取合理比例的資金作為股東回報。為此，公司第一年就按淨利潤25%分紅，第四年按當年淨利潤45%分紅，第五年及以後每年當年按淨利潤的50%分紅。
(5)敏感性分析
與經濟評價相關的主要因素髮生變化時對公司利潤的影響程度，主要因素對公司來說主要有公司課程價格、銷售量、變動成本等。下表表示了三者按提高10%和降低10%的單因素變化做敏感性分析的計算表：
公司對價格的提高和降低最為敏感，對銷售量提高和降低敏感性次之。在所有單因素變化±10%範圍內，企業利潤仍然高達76.97萬元，說明專案承擔風險性良好，具有一定可行性。
創業計劃財務規劃範文前言：
下面描述的是一個校園物流創業企業的.財務計劃書。
一、財務規劃與預測
2.資金來源表
二、財務決策 資金籌集籌資渠道
一鑑於本公司處於創業階段，在綜合考慮籌資成本、籌資風險、籌資結構和資本市場狀況後，公司決定採取如下籌資方式：
(1)吸引直接投資
——企業內部自有資金的募集籌資渠道及策略
——尋求戰略伙伴的加盟
1.預測資金使用表
2.工資分配表
3.固定資產折舊
三、財務控制
1.現金流量表
2.預測利潤及利潤分配表
五、財務分析
由以上財務指標分析可得
1、流動比率和資產負債比率共同反映了本公司的短期負債能力和長期負債能力均較強，能夠支援公司的正常運營。
2.淨利率和投資報酬率反映出本公司的盈利水平較強，並且呈逐年上升趨勢。
前言：
下面描述的是一個校園物流創業企業的財務計劃書。
一、財務規劃與預測
2.資金來源表
二、財務決策 資金籌集籌資渠道
一鑑於本公司處於創業階段，在綜合考慮籌資成本、籌資風險、籌資結構和資本市場狀況後，公司決定採取如下籌資方式：
(1)吸引直接投資
——企業內部自有資金的募集籌資渠道及策略
——尋求戰略伙伴的加盟 1.預測資金使用表
2.工資分配表
3.固定資產折舊
三、財務控制
1.現金流量表
2.預測利潤及利潤分配表
五、財務分析
由以上財務指標分析可得
1、流動比率和資產負債比率共同反映了本公司的短期負債能力和長期負債能力均較強，能夠支援公司的正常運營。
2.淨利率和投資報酬率反映出本公司的盈利水平較強，並且呈逐年上升趨勢。
