銀行客户經理工作職責1
職責描述：
1、服務於高淨值客户，為高淨值個人客户提供全方面資產配置服務；
2、根據客户資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財規劃方案；
3、通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客户資產在安全、穩健的基礎上保值升值。
4、持續跟進與服務，為客户不斷提供專業的`財富管理諮詢。
任職要求：
1、金融、經濟、營銷等相關專業科及以上學歷，並具有基金從業資格證；
2、熟悉金融、信託業務，具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識，熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策；
3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。
銀行客户經理工作職責2
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的`工作責任感；
4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。
5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後台溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客户關係相關事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客户經理工作職責3
任職資格：
1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1、年齡在20—30週歲
2、本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3、有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4、口齒清晰，普通話流利，良好的.溝通能力；
5、優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。
銀行客户經理工作職責4
一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客户檔案，優選客户。
二、信貸客户部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。
三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客户信用的採集、認定工作，建立客户信息檔案，製作貸款台帳。
四、負責受理借款人的'申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。
五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時瞭解變動情況，更新相關資料。
六、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地瞭解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）押物品的保管、變動狀況。及時編制貸後檢查資料，發現隱患，及時彙報。
七、負責對客户進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，並撰寫調查報告。
八、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。彙總、編制信貸業務報表及業務分析報告
九、完成公司安排及領導交辦的其他工作。
銀行客户經理工作職責5
像我們做為客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表。其職責是開場，全面瞭解客户需求並向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。
1.客户經理的職責
(1)聯繫客户
客户經理是全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客户
對現有的客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我行的客户，墮待開發；二是客户雖然現在是我行的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
(4)內部協調
客户經理是銀行對外服務的中心，每一客户經理都是銀行伸向客户的友好之手。因此，客户經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客户經理有責任發揮協調中心的作用，引導客户的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客户經理搞好內部協調主要有以下四個方面：
(1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調；
(2)各專業部門之間的協調；
(3)上下級部門之間的協調；
(4)經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
2．客户經理的素質要求
合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。
初、中級客户經理應具備以下條件：
（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客户的祕密。
（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解，熟悉銀行各方面業務。
（4）分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況，能夠對客户進行綜合分析，對客户風險有較強的預見力。
（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
3．客户經理的'工作內容
（1）訪問。對客户進行富有成效的拜訪與觀察。
（2）細分客户。確立目標市場和潛在客户。
（3）風險管理。有效監測和控制客户風險。
（4）客户關係管理。保持與客户的聯繫和調動客户的資源。
（5）客户分析與評價。對客户進行各方面的分析與評價。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係。
（7）談判。與客户進行業務談判。
（8）辦理業務。代客户在銀行辦理各種業務。
4．客户經理與外勤人員的區別
（1）與外勤人員相比，客户經理具有很強的綜合性
綜合性主要體現在服務對象、客户金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客户經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客户市場、受理和採集客户需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客户提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。
（2）與外勤人員相比，客户經理具有更強的服務性
更強的服務性主要體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客户經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客户經理的重要特徵之一。
（3）與外勤人員相比，客户經理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。
（4）與外勤人員相比，客户經理具有比重更大的知識含量
商業銀行的客户經理在客户管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識，對客户進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客户的相關知識，根據營銷和客户的需要，對客户進行知識管理。
銀行客户經理工作職責6
職位描述：
1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；
2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；
3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；
4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；
5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；
2、熟悉旅行社業務，能接受一定的.工作出差安排；
3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；
4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；
銀行客户經理工作職責7
工作職責：
1、負責為客户提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客户在各項業務上的深度合作；
2、根據銀行發展戰略，培養優質客户及開拓新客户，確保完成銀行分配的各項業務經營指標；
3、撰寫授信報告及定期審查客户之授信條件，以保證信貸質素；
4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。
對私客户經理、零售客户經理：工作職責：
1、負責為客户提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務；
2、為個人客户提供各種財務分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產品；
3、負責拓展個人客户、推動與客户在各項業務上的深度合作，確保個人業務經營目標的完成；
4、對個人信貸業務進行調查、初審，確保資料真實、完整、合規，防範信貸風險；根據部門的安排管理零售業務區域團隊，完成既定的經營目標。
外資銀行的`客户經理（對私）：工作職責：
1、高端客户關係維護；
2、制定和運作個人購房貸款方案；
3、制定和推薦個人理財規劃方案；
4、基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。
產品經理：工作職責：
負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。
人員配置：
零售客户經理：在主要商業區附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客户經理。其他二級支行的零售客户經理原則上由網點人員兼職。零售客户經理隸屬二級支行或代理網點管理。
對公客户經理：每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客户經理。對公客户經理隸屬二級支行管理。
信貸客户經理：可根據信貸業務開辦情況，每增設一個營業部至少增加3名信貸客户經理。信貸客户經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。
理財經理：
按所屬網點大客户數量配備專兼職理財經理。
大堂經理：
營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。
產品經理：
產品經理歸屬各業務部門管理。
在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。
在市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人，由各業務部門業務管理崗兼職。
銀行客户經理工作職責8
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的`疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客户經理工作職責9
1、客户經理既是公司與客户關係的代表，又是公司對外業務的代表。其職責是全面瞭解客户需求並向其營銷產品，同時協調和組織全公司各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務，在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客户的長期密切聯繫。
2、客户經理的職責
（1）接待和聯繫客户客户經理是全權代表公司與客户聯繫的“大使”，客户有金融需求只需找客户經理，客户經理應積極主動地接待來訪客户，並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”（one—stop）服務。
（2）開發客户對現有的.客户，客户經理與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義，一是客户現在還不是我公司的客户，墮待開發；二是客户雖然現在是我公司的客户，但客户自己末發現某些金融需求，急待引導。
（3）營銷產品根據公司的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客户的交往中，客户經理要積極推銷公司理財產品。另外還要善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的理財產品。對客户的新需求，要及時向相關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有：廣為宣傳金融產品，面向重點客户宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
（4）客户管理對於已經購買理財產品的客户進行管理，包括定期回訪，節日短信問候，以及是否按期向客户支付了收益款項及到期償還本金。
3、客户經理的素質要求合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客户開發的管理經驗。
